币安DeFi研究报告:稳定币如何保持竞争力

币安发布了一份关于DeFi市场的研究报告,我们把报告的重点摘录下来方便大家阅读。

这份报告的主要观点:

· DeFi已经成为以太坊的主要应用之一,主要的DeFi应用几乎都在以太坊上开发。DeFi应用中最重要的就是 DAI,这是一个去中心化的稳定币,在Maker生态中生成。

· 对于市场参与者,贷款和借款协议都有不同的激励方式:

对于借款方,可以去看空某种资产

对于贷款方,可以去添加资本赚取收益

对于这两方来说,都可以跨平台套利

· 去中心化的、非托管协议相比传统金融产品,有很多优势

透明度和价格效率,因为价格受到市场需求的影响

借贷的便利性和速度

审核的力度保持不变

· 不过,去中心化的金融产品依旧有风险

技术上,智能合约替代交易对手的风险

流动性低

总而言之,DeFi现在还在非常初期的阶段,可是非常引人瞩目,个人和机构可以通过这种方式得到更广泛的资本渠道,无需中间人。

以下数据均截止到6月5日,本篇重点强调以太坊上的应用。

目前,大多数DeFi都是在以太坊上搭建的,以太坊上的抵押总价值已经超过了150万个ETH,超过5亿美元。比特币上将闪电网络视为DeFi应用,闪电网络已经锁定了约800万美元。EOS网络靠REX吸引了超过9000万个EOS抵押,价值超过了6亿美元。

图1,链上的DeFi应用数量

币安DeFi研究报告:稳定币如何保持竞争力

图2,链上的总抵押金额(百万美元)

币安DeFi研究报告:稳定币如何保持竞争力

以太坊上的DeFi应用列表

项目

介绍

支持资产

锁仓量(百万美元)

Bloqboard

基于MakerDao和Compound协议构建的P2P借贷平台

BAT, DAI, REP, WETH, ZRX

N/A

Compound

P2P借贷平台

BAT, DAI, ETH, REP, USDC, ZRX

27.05

Dharma

P2P借贷平台,但是有点半中心化

DAI, ETH, USDC

21.39

dYdX

保证金贷款和衍生品的去中心化交易所

DAI, ETH, USDC

5.74

ETHLend

P2P加密借贷市场,借款人和贷方可以设定所需的贷款条件,以及一套可以用作抵押品的可接受的代币和相应的利率

157 种ERC-20 token

1.42

Fulcrum

保证金借贷平台

BAT, DAI, ETH, KNC, REP, USDC, WBTC, ZRX

0

InstaDApp

去中心化银行协议

DAI, ETH, KNC, MKR, REP, USDC, TUSD, WBTC, ZRX

2.15

Lendroid

保证金贷款和借贷平台

任何ERC20 token

N/A

Maker

通过超额抵押借入稳定币

DAI, ETH

403.92

Marbie

以太坊上的开源P2P银行

N/A

N/A

Nuo Network

P2P借贷平台

BAT, DAI, ETH, LINK, USDC, ZRX

7.14

Ripio Credit Network

P2P信用网络借贷平台

Argentine pesos, MANA, RCN

N/A

Zerion

与不同协议集成的去中心化银行平台

BAT, DAI, ETH, REP, USDC, ZRX

N/A

图3,抵押百万美元以上的DeFi

币安DeFi研究报告:稳定币如何保持竞争力

图4,可以托管资产和不可以托管资产的借贷款利率对比

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图5,Dharma和Compound的总抵押量(百万美元)的变化

币安DeFi研究报告:稳定币如何保持竞争力

图6,MakerDao中总抵押量(百万美元)的变化

币安DeFi研究报告:稳定币如何保持竞争力

图7,MakerDao中的稳定费率(CDP利率)变化,5月31日首次下调2%

币安DeFi研究报告:稳定币如何保持竞争力

图8,DAI的供应量(百万美元)

币安DeFi研究报告:稳定币如何保持竞争力

图9,主流稳定币(不含USDT)的流通市值

币安DeFi研究报告:稳定币如何保持竞争力

以太坊是现在最大的可应用的去中心化平台,其他区块链,比如EOS,也会加入到去中心化借贷这个风口中。虽然目前去中心化借贷仍有一些风险,可是随着越来越多的借贷应用出现,这些风险会随之缓解,用户的选择越来越多。

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