FATF加入BIS呼吁关注稳定币的“全球性风险”,包括洗钱等问题

FATF加入BIS呼吁关注稳定币的“全球性风险”,包括洗钱等问题

暴走时评:在最近一次会议后发布的文件中,FATF将针对加密货币的行动称为“重要的战略性举措”,并表示尤其是价值与法定货币挂钩的加密货币可能会给全球各国增加洗钱和恐怖主义融资方面的风险。

翻译:Maya

金融行动特别工作组(FATF)周五表示,稳定币会给全球各国增加洗钱和恐怖主义融资方面的风险。

在最近一次会议后发布的文件中,该政府间组织将针对加密货币的行动称为“重要的战略性举措”,并表示尤其是价值与法定货币挂钩的加密货币可能会带来很大的影响。

据报道,来自205个国家和地区的约800名代表于10月16日至10月18日举行了会议,讨论了FATF辖下的各种问题。与加密有关的问题是会议讨论的当务之急。

虽然该文档广泛地讨论了加密货币,但它多次单独强调了稳定币,并写道:

“诸如所谓的全球性‘稳定币’之类的新兴资产及其拟议的全球网络和平台,可能会导致虚拟资产生态系统发生变化,并对洗钱和恐怖分子融资风险产生影响。这里存在两个问题:消除了对受监管的中间机构的需求后,大众市场对虚拟资产的采用和个人间的转账。这些变化加在一起可能严重影响我们侦查和防止洗钱和恐怖主义融资的能力。”

第二个文件,标题为“‘稳定币’等新兴资产带来的洗钱风险”,文件称特别行动组将继续研究稳定币的特点和已知风险,甚至可能会进一步说明或更新其虚拟货币指导方针,以更好地处理这类加密资产。

第二份文件中写道:“金融行动特别工作组将继续确保其标准与行业的相关性以及对行业变化的及时反馈,并将于2020年向G20财长和中央银行行长报告全球性‘稳定币’和其他新兴资产带来的风险。”

在FATF发布警告之前,G7集团先进经济体和国际清算银行(BIS)发了一份报告称,稳定币对货币政策、金融稳定和竞争的威胁正在日益加剧。

成果报告

在其会议期间,FATF确定了如何评估各国对最新的数字资产指南的落实情况,并将这一过程添加到当前的互评估程序中。

6月,FATF呼吁国家金融服务和银行监管机构实施严格的“KYC/AML”制度,甚至要求交易所和被称为虚拟资产服务提供商(VASP)的钱包提供商为来自其平台的交易接收者保存KYC信息。

周五的文件提到:“已经完成了互评估的国家必须在后续行动中报告他们在这一领域所采取的行动。”

该文件明确指出,FATF成员国必须落实其针对数字资产以及其他新兴资产类别制定的标准。

一份文件写道:“鉴于虚拟资产的全球性质,各国必须迅速执行这些要求,尤其是要了解风险并确保对该产业进行有效监管。”

数字身份

该文件称,除了对稳定币的担忧外,FATF还讨论了数字身份在支付系统中日益增加的重要性。

“近年来,已经出现了偏向数字支付的重大转变。数字交易数量每年以超过12%的速度增长,”该文件称。“身份识别对于防止罪犯和恐怖分子筹集和转移资金至关重要。但是,在不断发展的数字世界中,存在不同的客户识别方法。”

因此,FATF计划发布有关数字身份的指南草案,以征询公众意见。尽管该环节没有讨论基于区块链的数字身份工具,但加密行业的许多公司正在寻求创建安全的数字身份系统。

该文件指出,指南将侧重于“基于风险的数字ID系统使用方法”,并将尽职调查的要求作为一个问题。结论是:

“金融行动特别工作组支持金融创新,但是金融创新不能为恐怖分子和罪犯创造新的避风港。基于可靠的数字ID系统的负责任的创新有助于实现防止将其误用于犯罪和恐怖主义并支持金融普惠的目标。”

为您推荐