FinCEN负责人称,反洗钱法也适用于加密货币

FinCEN负责人称,反洗钱法也适用于加密货币

暴走时评:据报道,美国金融犯罪执法网络(FinCEN)负责人Kenneth Blanco在乔治城大学发表讲话称,向加密货币用户提供匿名性的金融科技公司必须遵守反洗钱法律,“就像其他所有人一样”。

翻译:Maya

美国金融犯罪执法网络(FinCEN)负责人Kenneth Blanco在乔治城大学发表讲话,明确表示反洗钱(AML)法律适用于所有人。

10月21日,有报道称,Blanco表示,向加密货币用户提供匿名性的金融科技公司必须遵守反洗钱法律,“就像其他所有人一样”。

Blanco强调了责任和银行保密法

Blanco似乎意指匿名加密支付系统,该系统可以隐藏犯罪活动或使用户能够匿名参与犯罪行为。

这位FinCEN负责人在演讲中指出了反洗钱政策的主要目标,即获取参与支付交易的人员的相关信息,他说:

“你会想了解交易对手信息的一个愿意是—他们可能正在从事某种非法活动。无论是鸦片类药物……还是人口走私……你会想知道你的交易对手是谁。”

Blanco告诉听众,获取这些信息并不难。“我们只要求提供姓名、地址、帐号、交易、收款人和金额,” 他接着补充说:

“因此,当你告诉我,你不知道你的交易对手是谁,你会遇到大麻烦的。因为你必须知道,这就是我们所期望的。”

本月初,美国三大金融监管机构的主席发布了一份联合声明,警告加密用户AML和打击恐怖主义融资的义务,提醒加密货币公司遵守《银行保密法》(BSA)。Blanco就此称:

“你的BSA义务仍然会存在… … 不论是稳定币、中心化的还是去中心化的——都一样,总而言之你必须遵守BSA。”

尽管Blanco没有提及Facebook的稳定币Libra,但他确实明确表示,就FinCEN而言,稳定币与任何其他类型的加密货币之间没有区别。

FinCEN应国会要求研究区块链技术

先前曾有报道称,美国众议院通过了一项法案,呼吁FinCEN研究区块链技术以打击金融犯罪。该法案要求Kenneth Blanco对新兴技术的使用(例如区块链技术)进行研究。

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